Análise de desempenho econômico-financeiro e de mercado: comparação entre duas empresas do setor financeiro listadas na B3 - uma Large Cap e uma Small Cap

Abstract

O investidor financeiro é aquele que aplica o seu recurso a fim de obter um benefício futuro. Para isso ele pode se utilizar da análise fundamentalista que visa identificar o valor justo de uma determina ação e assim acertar na sua escolha de investimento. Desta forma a presente pesquisa objetiva analisar as diferenças de desempenho, econômico-financeiro e de mercado, entre empresas small caps e large caps por meio de análise fundamentalista. Para o alcance do objetivo foi proposto como procedimento metodólogo uma pesquisa quantitativa, descritiva, e documental, realizada com a coleta de dados disponibilizados pela B3, referente as empresas pesquisadas. No objetivo específico caracterizaram-se as empresas pesquisadas como o Itaú Unibanco S.A. sendo mais tradicional, focado na fidelização do cliente a longo prazo e o Banco Inter S.A. que é completamente digital trazendo mais facilidade ao cliente. Na apuração dos indicadores econômicos e financeiros evidenciou-se que o Itaú Unibanco S.A. possui os índices de liquidez, rentabilidade e outros indicadores, vinculados ao preço das ações melhores que o Banco Inter S.A.. E assim percebe-se que o Itaú Unibanco S.A. é uma empresa mais bem avaliada por meio da análise fundamentalista, em razão de dispor de maior número de indicadores econômicos e financeiros, melhores quando comparado com o Banco Inter S.A., pouca volatilidade nos indicadores e consegue se adaptar e obter bons resultados, mesmo durante uma crise econômica e sanitária causada pela pandemia da Covid-19.