Análise dos produtos da área de fundos de investimento para um cliente, pessoa física, de perfil conservador, do segmento private

Abstract

As pessoas, a cada dia, buscam alternativas de investimento no mercado financeiro para aumentar a renda mensal. Cada indivíduo tem seu perfil de investidor que o faz procurar ou repelir os riscos envolvidos. Os fundos de investimento têm sua gestão feita por especialistas que conhecem o assunto e vivenciam as melhores práticas de investimento. Com isso, foi identificada a necessidade de analisar os produtos da área de fundos de investimento para um cliente, pessoa física, de perfil conservador e que pertence ao segmento private. Para que os produtos sejam analisados, se faz necessário o estudo de outras variáveis como o Sistema Financeiro Nacional, os Princípios de Investimento, as Políticas Econômicas, os Indicadores Econômicos e alguns Conceitos de Finanças. A verificação destes produtos da área de fundos de investimento se deu por meio de um questionário aplicado aos gerentes de três bancos distintos, para então sugerir ao cliente, pessoa física, do segmento private um portfólio adequado ao seu perfil conservador.