Percepção sobre a tributação de investimentos e o perfil do investidor pessoa física: uma análise dos profissionais das instituições financeiras do extremo sul catarinense

Abstract

Pesquisar oportunidades de investimento é uma prática fundamental na construção de um futuro financeiro seguro e próspero. As instituições financeiras desempenham um papel importante junto aos investidores de renda fixa e variável, orientando esses investidores de acordo com o seu perfil. Esta pesquisa teve como objetivo analisar a percepção dos profissionais de instituições financeiras no extremo sul catarinense sobre a tributação em aplicações financeiras de renda fixa e variável e o perfil de investidor que se encaixa para cada investimento. Para alcançar o objetivo utilizou-se uma pesquisa de abordagem qualitativa, caracterizada como descritiva e com procedimento de levantamento. Os dados foram obtidos por meio de um questionário aplicado nas instituições financeiras do extremo sul catarinense. Como principais resultados, revela-se no estudo que os investidores que investidores arrojados preferem ações, indicando alta tolerância ao risco, enquanto os moderados optam por Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) e os conservadores por Certificados de Depósito Bancário (CDBs). A transparência na informação tributária é considerada adequada por 90% dos investidores em CDBs e 80% em FIIs, porém 5% dos investidores em ações afirmam que essa informação é fornecida apenas quando solicitada. O percentual de percepção alcançou 71%, demonstrando que a maioria dos respondentes percebem que a transparência tributária pode influenciar de maneira significativa suas escolhas ao considerar onde e como investir seus recursos.